Identidad Sintética Tiaxa Bemobi

Los fraudes por Identidad Sintética han presentado una preocupante alza durante los últimos años, siendo uno de los principales métodos de usurpación digital en países como EE.UU. y México. El gran problema con este tipo de estafas, es la complejidad para detectarlas, ya que los ciberdelincuentes aplican técnicas a largo plazo, que suelen demorar -incluso- años en ser descubiertas.

Ante la proliferación de este tipo de robos de identidad, es que la data alternativa móvil aparece como una valiosa vía de prevención, al utilizar analítica avanzada que revisa y predice información clave de los usuarios como hábitos de consumo e historial financiero.

Según la empresa financiera FiVerity, durante 2020 los fraudes por identidad sintética dejaron pérdidas de aproximadamente 20 mil millones de dólares en EE.UU., considerando que en 2015 esa cifra era 67% menor, lo que revela un alza sostenida de este tipo de ciberestafa.

Por su parte, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), advirtió en 2021 en su revista digital “Proteja su Dinero”, que en México las pérdidas por robos de identidad -en cualquiera de sus modalidades- suman un total de 5 mil millones de pesos (unos 250 millones de dólares en EE.UU) al año.

 

Identidad Sintética Tiaxa Bemobi

¿Qué es la Identidad Sintética?

Es un conjunto de datos reales y ficticios de una o varias personas. Para cometer este tipo de ilícito, los estafadores suelen mezclar informaciones privadas, como por ejemplo, con una identificación personal en particular, acceder a datos de terceros como domicilios e historial crediticio para suplantar una identidad.

 

¿Cómo funciona el fraude por Identidad Sintética?

 

El término acuñado a este tipo de fraude apunta a identidades que son creadas por los propios defraudadores, quienes como explicamos anteriormente, combinan atributos reales y ficticios de una o más personas para adquirir servicios financieros.

El motivo del por qué utilizan información verdadera de los usuarios, es para traspasar filtros de seguridad e ir fortaleciendo este perfil falso, haciendo creer a una entidad que es un cliente normal e incluso logrando abrir cuentas bancarias, solicitar microcréditos y pagarlos para generar más confianza, y en un determinado momento, usar este historial para estafar comercios o instituciones financieras.

Los grandes problemas para los usuarios, es que al mal utilizar sus datos personales, estos quedan asociados al fraude con consecuencias como acumulación de puntuaciones negativas en sus antecedentes crediticios, impidiéndoles acceder a otros productos y servicios.

 

El valor de la data alternativa móvil

 

Para Rocío Aguilar, Gerente Comercial de Tiaxa-Bemobi México, el uso de nuevas fuentes de información para desarrollar soluciones que ayuden a prevenir el robo por identidad, pueden resultar muy beneficiosas para múltiples industrias, en especial para la financiera. En ese sentido, destacó la buena experiencia utilizando datos alternativos móviles y analítica predictiva para la detección de fraudes digitales.

Hemos trabajado en conjunto con instituciones financieras de diversa índole, para encontrar el valor existente en fuentes no tradicionales, como el comportamiento de la línea móvil que los usuarios finales proveen durante los procesos de onboarding, o solicitud de servicios, llegando a conclusiones muy alentadoras para la industria. Notamos que las validaciones extras, que no implican mayor fricción con el cliente final, pueden ofrecer esa pieza de información clave para la toma de mejores decisiones.”

 

 

En Tiaxa-Bemobi utilizamos técnicas de Inteligencia Artificial para contrastar los comportamientos de millones de usuarios distintos, revisando cientos de datos de referencia de cada uno para determinar si una identidad es real o sintética. Esto es algo que un ser humano simplemente no puede hacer, y menos en línea”, comenta Felipe Valdés, Gerente General de Tiaxa.

En tanto, Daniel Tellez, Product Manager de Tiaxa-Bemobi, se refirió al especial cuidado que deben tener los usuarios a la hora de compartir datos personales, considerando las habituales fugas de información que sufren las grandes empresas, como nombres, direcciones, números de documentos o incluso cuentas bancarias que se pueden asociar a una identidad física.

“Hoy más que nunca cobra importancia el cuidado y la conciencia de a quién y cómo compartimos nuestra información personal, número móvil, identificaciones oficiales, domicilio y datos bancarios que pueden ser fácilmente utilizados para usurpar nuestra identidad si se obtienen dos o más en conjunto.”

En el siguiente video podrás conocer más detalles de las soluciones de Identidad Móvil que desarrolla Tiaxa-Bemobi.

 

 

En caso de requerir más información de nuestras soluciones de Identidad Móvil, puedes completar el siguiente formulario y te contactaremos a la brevedad.